Réaliser sa déclaration de revenus peut sembler compliqué, mais cela peut vous permettre d’obtenir divers avantages fiscaux. De nombreux contribuables ne sont pas au courant des réductions auxquelles ils ont droit. Heureusement, nous sommes là pour vous donner toutes les astuces pour remplir intelligemment votre déclaration de revenus et optimiser vos impôts. Partons à la chasse aux économies.
2OP : la case magique !
Beaucoup de Français peuvent faire des économies d’impôts sans investissement supplémentaire, simplement en cochant ou décochant la bonne case. Commençons par la case 2OP, qui concerne les revenus du capital, tels que les intérêts issus de placements tels que :
- Les livrets bancaires fiscalisés.
- Les PEL de plus de 12 ans.
- Les comptes à terme, etc.
Il est essentiel de noter que ces placements sont soumis au PFU, également appelé « flat tax ». En ne cochant pas la case 2OP, cette flat tax s’applique par défaut à tous les revenus des valeurs et des capitaux mobiliers. Veillez donc à cocher cette case si vous préférez être soumis au barème progressif.
N’oubliez pas les frais réels !
L’administration fiscale applique par défaut un abattement forfaitaire de 10 % correspondant aux frais professionnels avant imposition pour le calcul de votre impôt sur le revenu. Cependant, il est préférable de déclarer vos frais réels à la place pour bénéficier d’une réduction fiscale plus intéressante. Ces frais réels comprennent divers éléments tels que :
- Les frais de déplacements professionnels.
- Les frais d’achat et d’entretien de vêtements spécifiques à votre profession (uniformes).
- Les frais de documentation professionnelle.
- Les frais de double résidence lorsque vous exercez votre activité professionnelle dans un lieu éloigné de votre résidence principale.
Lors de la déclaration, reportez le montant total de ces frais réels dans la case 1AK.
2CA : la case cachée Si vous avez un PEA ou un compte-titres, vous avez la possibilité de déduire les frais que vous avez payés à la banque pour la gestion de ces comptes, mais cela nécessite de remplir la case 2CA. Beaucoup de contribuables passent à côté de cette petite case, qui permet pourtant de réduire vos impôts. Il est essentiel de la remplir, mais ce n’est pas suffisant. Étant donné que l’État impose tous les revenus bancaires à la flat tax, il faut cocher la case 2OP pour refuser la flat tax si vous souhaitez déduire vos frais bancaires.
N’oubliez pas le forfait fiscal des enfants scolarisés !
Vous pouvez obtenir une réduction d’impôt grâce à vos enfants, et le montant varie en fonction de leur niveau d’études :
- Au collège : 61 €.
- Au lycée : 153 €.
- En études supérieures : 183 €.
Pour bénéficier de cette réduction pour frais de scolarité, assurez-vous de bien remplir les cases 7 EA, 7EB ou 7 EC de votre déclaration.
Dépendance et déduction d’impôt
Si vous résidez dans une maison de retraite et répondez à certaines conditions, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt de 25 %, pouvant aller jusqu’à 2 500 €. Cette réduction est souvent méconnue des résidents des maisons de retraite, car elle est associée à la case 7CD de la déclaration. N’hésitez pas à en discuter avec les personnes âgées résidant dans ces établissements pour corriger d’éventuelles erreurs dans leurs déclarations.
Déduire l’aide financière et matérielle des enfants rattachés aux foyer fiscal
Même si vos enfants ne sont plus rattachés à votre foyer et ne vivent plus sous votre toit, ils peuvent toujours vous permettre de bénéficier d’une réduction d’impôt. Vous pouvez déduire les sommes que vous leur versez pour l’hébergement ou la nourriture en les indiquant dans la case 6EL.
Si vos enfants majeurs vivent toujours chez vous, vous pouvez déduire un forfait de 3 592 € par an pour les frais de nourriture et de logement, à condition que l’enfant les déclare comme pension reçue dans sa déclaration fiscale (case 1AO). Cette astuce s’applique également aux ascendants que vous hébergez. L’ascendant doit déclarer la somme reçue dans sa déclaration fiscale (case 6EL).
Le bonus fiscal des Parents isolés
Si vous êtes un parent célibataire, divorcé, séparé ou veuf ayant élevé des enfants pendant au moins cinq ans, vous avez droit à un avantage fiscal. Vous pouvez cocher la case « L ». Les parents seuls ayant des enfants à charge peuvent également bénéficier d’un avantage fiscal en cochant la case « T ».
Les grandes oubliées : les cases spéciales qui réduisent votre facture fiscale
Il existe de nombreuses niches fiscales souvent négligées par les contribuables. Parmi elles, les cases 7UD et 7UF permettent aux bénévoles d’associations de prétendre à une réduction pour don. De plus, la case 7DB concerne l’emploi d’une personne à domicile. Les cases 7 GA et 7WJ sont liées aux frais de garde des enfants de moins de 6 ans et aux travaux pour accès handicapés. Enfin, la case 6NS concerne les investissements sur un Plan Epargne Retraite.
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