Avez-vous déjà rêvé de protéger et de développer votre patrimoine ? Cependant, faire les choix judicieux et obtenir une vision complète de votre situation n’est pas toujours facile.
C’est là que les conseillers en gestion de patrimoine entrent en jeu. Leur expertise et leur indépendance sont à votre service pour vous orienter de la meilleure façon possible.
Examinons ensemble les nombreuses raisons pour lesquelles faire appel à un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) est une excellente idée.
Pourquoi engager un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel polyvalent doté de compétences variées, notamment en économie, en droit et en finance.
Ces compétences lui permettent de vous conseiller au mieux. Sa mission consiste à développer votre patrimoine en élaborant une stratégie personnalisée. Voici les cinq principales raisons de faire appel à un CGP.
L’Expertise
Les réformes, les textes de loi, les mesures fiscales : il n’est pas toujours facile de s’y retrouver dans ce labyrinthe. Un CGP peut s’avérer essentiel pour prendre les meilleures décisions pour votre patrimoine.
Il est là pour vous guider dans l’élaboration de vos projets de vie et l’atteinte de vos objectifs. Grâce à ses compétences en droit, en finance, et en immobilier, il vous orientera vers les produits financiers les mieux adaptés à votre situation.
Sa principale préoccupation est de vous prodiguer des conseils tout en veillant à la confidentialité de vos informations patrimoniales.
Diagnostic Personnalisé
Lorsqu’un conseiller en gestion de patrimoine examine votre cas, il effectue une analyse approfondie de votre situation et de votre profil pour établir un diagnostic personnalisé.
Pour ce faire, il commence par auditer l’ensemble de votre patrimoine, ce qui lui permet d’avoir une vision globale de votre situation financière et patrimoniale.
En fonction de votre situation, il sera en mesure de vous fournir des conseils avisés et sur mesure pour atteindre vos objectifs.
Relation Client Optimale
Un CGP n’est pas seulement un conseiller, c’est aussi un professionnel qui attache une grande importance à la relation client. Vous ne changerez pas de conseiller en gestion de patrimoine aussi facilement que de chemise. Il s’agit d’une relation de confiance à long terme.
Votre situation patrimoniale évolue avec les années, votre situation professionnelle et votre vie familiale. Il est donc essentiel d’ajuster votre stratégie au fil du temps pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Conseiller Indépendant
L’indépendance est l’une des forces majeures d’un conseiller en gestion de patrimoine. Il ne vous proposera pas des produits financiers dans son propre intérêt, mais bien des produits qui répondent à vos attentes et correspondent à votre profil.
Son indépendance lui permet d’examiner toutes les options disponibles sur le marché et de vous les proposer de manière transparente et précise.
Il prend en compte les performances, les risques et la liquidité. Cette liberté garantit que le CGP reste objectif dans ses conseils, ses choix et son accompagnement.
Accompagnement Encadré
La profession de conseiller en gestion de patrimoine est strictement réglementée par l’AMF (Autorité des marchés financiers) et l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution).
Il est fortement recommandé de vérifier les accréditations de votre CGP avant de lui confier la gestion de votre patrimoine. Il doit posséder des qualifications telles que l’immatriculation en tant que courtier en assurances, conseiller en investissements financiers (CIF), intermédiaire en opérations bancaires et services de paiement (IOBSP), une attestation immobilière, ainsi qu’une compétence juridique appropriée (CJA).
Chez Clovis, nous possédons toutes les accréditations nécessaires pour vous accompagner au mieux.
Sources :
- [Gérer mon patrimoine – impots.gouv.fr](lien vers la source)
- [Qu’est-ce que l’ACPR ? – acpr-banque-france.fr](lien vers la source)
- [Conseiller en investissements financiers – bpifrance.fr](lien vers la source)
- [Définition de patrimoine – dictionnaire-juridique.com](lien vers la source)
N’hésitez pas à consulter nos articles de blog associés pour plus d’informations ou à poser des questions dans notre section FAQ pour approfondir votre compréhension de la gestion de patrimoine.
