Vous aspirez à investir tout en préservant vos convictions.
Votre engagement en faveur d’un monde meilleur et plus juste se reflète dans vos choix quotidiens, que ce soit en privilégiant les produits locaux, en utilisant le vélo plutôt que la voiture, en limitant votre consommation de viande ou en évitant les voyages en avion.
Vous ne voulez pas que vos investissements contredisent ces valeurs en soutenant des industries contraires à vos principes.
C’est un objectif tout à fait louable et réalisable grâce aux investissements socialement responsables.
Certains pourraient déjà s’interroger : “Est-ce réellement sincère, ou n’est-ce qu’une opération de communication, un exemple de ‘greenwashing’ visant à préserver la conscience tout en accumulant des richesses ?”
Certes, il est vrai que l’objectif des investissements socialement responsables est d’améliorer les rendements, mais il s’agit également de contribuer à un monde meilleur.
Vous n’êtes pas seul à partager cette vision.
Les investissements socialement responsables, souvent désignés sous le nom ISR (Investissement Socialement Responsable), représentent déjà 500 milliards d’euros en France, et ce n’est qu’un début. Imaginez leur ampleur à l’échelle mondiale.
Votre volonté de contribuer au bien-être de la planète et de la société ne doit pas entrer en conflit avec vos objectifs financiers.
La question qui se pose est donc la suivante : quels types d’investissements socialement responsables s’offrent à vous ?
Les Fonds Socialement Responsables
Tout d’abord, les fonds socialement responsables, ou les fonds de développement durable.
Vous cherchez à investir dans des énergies à faible émission de carbone, dans des entreprises engagées pour la planète, pour l’égalité hommes-femmes, ou dans l’immobilier responsable ? Il existe autant de fonds que de causes à soutenir.
Tous ces fonds sont certifiés par des labels tels que l’ISR (Investissement Socialement Responsable), Finansol, ou les labels “articles 8 et 9”.
D’autres fonds, quant à eux, sont considérés comme exclusifs, c’est-à-dire qu’ils excluent les entreprises ne correspondant pas à leurs valeurs.
Cela peut inclure les sociétés pétrolières, les entreprises du secteur de l’armement, ou celles ayant fait l’objet de condamnations, entre autres.
Enfin, des ETF (Exchange Traded Funds) sont également disponibles, regroupant des actions d’entreprises socialement responsables.
Ces différents types de fonds peuvent être adaptés à des stratégies d’exclusion, de sélection des meilleures entreprises de leur catégorie, ou d’amélioration globale de l’impact environnemental et social.
Comment Investir de Manière Responsable ?
Il est important de noter que les critères définissant les ISR ne sont pas toujours parfaitement clairs. Il est même possible de trouver des actions de sociétés pétrolières au sein de certains ISR axés sur les énergies à faible émission de carbone.
En somme, il est essentiel de faire vos propres recherches avant d’investir, afin d’éviter le financement d’entreprises en contradiction avec vos valeurs les plus profondes.
Chez Clovis, nous sommes attentifs à la sélection d’ISR qui correspondent réellement aux valeurs de nos utilisateurs.
N’hésitez pas à nous solliciter, nous sommes là pour vous guider dans vos choix en accord avec vos principes.
Vous avez la possibilité d’investir dans des ISR à travers divers véhicules financiers tels que le Plan d’Épargne Retraite (PER), l’assurance-vie, voire les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).
Les Performances des ISR
L’une des questions fréquentes est de savoir si les performances des ISR sont inférieures à celles des investissements classiques.
En réalité, les performances des ISR sont généralement aussi bonnes, voire meilleures, car ces entreprises se tournent vers l’avenir.
Cependant, il est essentiel de noter que les ISR à meilleur rendement sont souvent associés à un niveau de risque plus élevé. La décision dépend donc de votre tolérance au risque.
Il vous reste donc à choisir les causes et les entreprises que vous souhaitez soutenir.
Vous pouvez par exemple opter pour une allocation verte pour votre PER ou votre assurance-vie, en investissant dans des fonds respectant certains critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Certaines SCPI sont également labellisées ISR, à l’exemple de Primopierre et PFO2 si vous êtes intéressé par l’immobilier.
En outre, les Groupements Fonciers Forestiers (GFF) contribuent à la préservation des forêts en France, tandis que les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) et le Girardin Industriel soutiennent l’économie des départements d’outre-mer, qui souffrent des contraintes géographiques.
Votre investissement peut être aligné avec vos valeurs, il vous suffit de choisir les véhicules ISR qui correspondent le mieux à vos convictions et objectifs.
Chez Clovis, nous sommes là pour vous aider à réaliser vos investissements responsables.
