Réduire vos impôts sans investir dans l’immobilier ou les entreprises, est-ce réellement possible ? La réponse est oui, si vous connaissez les leviers fiscaux à votre disposition.
Les dispositifs comme la loi Pinel peuvent offrir des avantages fiscaux intéressants, mais il existe également d’autres moyens pour alléger votre charge fiscale. Dans cet article, nous allons explorer diverses opportunités qui vous permettront de réduire vos impôts sans avoir à investir une somme considérable. [CTA]
Les situations familiales qui réduisent vos impôts
Si vous êtes un parent, certaines dépenses liées à la garde de vos enfants peuvent influencer positivement votre déclaration d’impôts. Que ce soit pour une crèche, une garderie ou une assistante maternelle, ces coûts s’accompagnent d’avantages fiscaux. Un crédit d’impôt est prévu pour couvrir ces dépenses, correspondant à 50 % du montant engagé. Cependant, quelques conditions s’appliquent :
- Les frais de nourriture ne sont pas pris en compte.
- Les enfants doivent être âgés de moins de 6 ans au 1er janvier de l’année en question.
- En cas de résidence alternée, le crédit d’impôt est partagé entre les parents.
- Les frais de garde sont plafonnés à 3 500 euros par enfant ou 1 750 euros en cas de résidence alternée. [CTA]
Les études contre l’imposition
Si votre enfant poursuit des études, une réduction d’impôt sur le revenu vous attend. La délivrance d’un diplôme pour votre enfant rattaché à votre foyer ouvre la porte à une réduction par enfant, avec des montants variant selon le niveau scolaire :
- 61 euros au collège.
- 153 euros au lycée.
- 183 euros à l’université.
En cas de résidence alternée, la réduction d’impôt est partagée entre les parents. [CTA]
La prime compensatoire
En cas de divorce, il est fréquent qu’une pension alimentaire soit versée. La personne effectuant ces paiements peut bénéficier d’une réduction d’impôt de 25 % du montant versé sur une période de 12 mois, avec un plafond de 30 500 euros sur cette période. [CTA]
Les dépenses et les dons
Faire un don à une association est une méthode bien connue pour réduire ses impôts. Tout don à une association vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 66 ou 75 % du montant du don. Cependant, il y a des conditions à respecter, notamment :
- L’association doit être à but non lucratif.
- Son objectif social et sa gestion doivent être désintéressés.
- Elle ne doit pas profiter à un nombre limité de personnes.
Plusieurs types d’organismes sont éligibles à cette réduction d’impôt, comme les associations culturelles, les œuvres caritatives, philanthropiques, éducatives, familiales, reconnues d’utilité publique, ou encore les fonds de dotation, entre autres. Les dons peuvent prendre la forme de versements d’argent, dons en nature, renonciations de revenus ou frais engagés par des bénévoles.
L’emploi d’un salarié à domicile est également une niche fiscale appréciée. Vous pouvez avoir droit à un crédit d’impôt couvrant diverses dépenses éligibles, comme le soutien scolaire, les travaux de jardinage et de bricolage, la garde d’enfants, les travaux ménagers, l’assistance informatique et administrative, les promenades et les soins d’animaux de compagnie, etc. [CTA]
L’aménagement de son logement
La vie évolue, et votre logement peut également changer pour s’adapter à vos besoins. L’administration fiscale prévoit des avantages fiscaux pour soutenir les personnes âgées ou handicapées en prenant en charge les dépenses liées à l’installation d’équipements spécifiques. Un crédit d’impôt peut être obtenu pour ces dépenses, avec un plafond sur une période de cinq ans, allant jusqu’à 5 000 euros pour un individu et 10 000 euros pour un couple. [CTA]
Bien remplir sa déclaration de revenus
L’une des méthodes les plus simples pour réduire vos impôts consiste à remplir correctement votre déclaration de revenus. Trop souvent, les contribuables passent à côté d’économies d’impôts auxquelles ils ont droit par méconnaissance. Voici quelques cases importantes à ne pas oublier lorsque vous déclarez vos revenus :
- Case L : pour les parents célibataires.
- Case P : déclaration d’une pension d’invalidité.
- Case T : si vous êtes un parent isolé.
- Case 1AJ : si vous avez effectué des heures supplémentaires.
- Case 6EL et 6EQ : déclaration de versement d’une pension alimentaire.
- Case 6NS : déclaration de versements sur un Plan d’Épargne Retraite.
- Cases 7UD, 7UJ et 7UF : déclaration de dons à des associations éligibles.
- Case 7GA : déclaration de frais de garde d’enfants.
- Cases 7EA, 7EC et 7EF : déclaration de dépenses pour l’éducation de vos enfants.
- Case 7WJ : déclaration de dépenses pour améliorer l’accessibilité de votre logement aux personnes handicapées ou âgées.
- Case 7DQ : déclaration d’emploi d’un salarié à domicile.
En général, l’administration fiscale ne demande pas systématiquement de justificatifs, mais il est préférable de les conserver au cas où une vérification serait nécessaire. [CTA]
Quelles charges peuvent être déduites des impôts ?
Certaines charges peuvent être déduites de votre revenu imposable, réduisant ainsi la base sur laquelle l’impôt est calculé. Il s’agit notamment de la pension alimentaire, des versements sur un Plan d’Épargne Retraite, des frais d’accueil d’une personne âgée, des déficits professionnels et fonciers, des rachats de trimestres de retraite, et bien d’autres. [CTA]
En résumé, vous avez divers moyens de réduire vos impôts sans investir de grosses sommes d’argent. En utilisant les avantages fiscaux liés à votre situation familiale, vos dépenses, les dons, et une déclaration de revenus bien remplie, vous pouvez alléger votre charge fiscale de manière significative. N’oubliez pas de vous informer sur les règles fiscales en vigueur et de consulter un expert fiscal si nécessaire pour optimiser vos économies d’impôts. [CTA]
