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Votre expert dédié est à vos côtés pour vous aider à éviter de subir une perte de revenu si importante et trouver avec voous les bonnes solutions pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.
Faites le bilan de vos capacités
Votre situation est unique et vos leviers d’optimisation aussi. C’est pourquoi votre expert analyse vos capacités dans les moindres détails pour vous aider à mieux utiliser vos leviers et augmenter leur impact et leur performance pour sécuriser votre avenir financier.
Le bilan et le diagnostic vous font économiser un temps précieux et accéder aux stratégies éprouvées pour atteindre efficacement vos objectifs.
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Accédez à des recommandations sur-mesure adaptées à votre situation et à vos objectifs pour prendre les meilleures décisions et trouver les meilleures opportunités.
Grâce aux recommandations sur-mesure vous êtes sûr de faire les bons choix et d’utiliser les bonnes solutions pour atteindre vos objectifs financiers personnels pour sécuriser votre retraite
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Clovis vous accompagne pour déduire les versements de votre revenu de façon rapide. Contrairement à d’autres économies d’impôts vous n’avez pas à patienter plusieurs mois avant de réduire votre facture fiscale.
Vous pouvez ainsi profiter de votre économie d’impôt dès le mois prochain.
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Avec un PER vous pouvez réduire vos impôts aujourd’hui mais aussi ceux que vous avez déjà payé et ce jusqu’à 3 ans. Pratique pour bénéficier d’une économie d’impôt plus importante.
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Élaborez la meilleure stratégie
L’impact fiscal d’un PER varie selon les situations de chacun. C’est pour cela qu’il ne faut jamais ouvrir un PER dans la précipitation ou sur un coup de tête mais de prendre le temps de réaliser un bilan complet et détaillé.
Vous économiserez un temps précieux pour mettre en place la bonne stratégie et tirer le meilleur profit de votre PER, c’est-à-dire immédiatement, mais aussi dans la durée.
Enfin, gardez à l’esprit que tous les PER ne se valent pas et que les meilleurs ne sont pas forcément ceux les plus mis en avant par les banques et les courtiers en ligne. Rensignez-vous auprès de nos experts pour faire le tri et sélectionner le meilleur PER pour vous.
Cet exemple est tiré d'un cas réel particulier. Pour connaître le montant exact de votre économie d'impôt réalisez votre bilan personnalisé.
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Que vous soyez expert ou débutant, aisé ou modeste, Clovis vous donne accès aux modes de gestion les plus adaptés à vos besoin et votre situation.
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Clovis vous donne la possibilité de faire gérer votre placement par des experts pour bénéficier de leur expertise, leur savoir-faire et leur expérience immédiatement et régulièrement. Pratique et efficace quand on n’a ni le temps ni l’envie de tout faire soi-même.
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Vous pouvez aussi choisir de gérer tout ou partie de votre placement seul. Bien sûr, cette option est réservée aux plus aguerris, qui ont du temps. Si vous manquez de temps et de connaissances, déléguez la gestion à nos experts.
Vous êtes uniques et votre contrat doit le prendre en compte et le respecter. C’est pour cela que nous vous aidons à définir votre profil pour pouvoir pleinement profiter de toutes les opportunités selon votre situation et vos objectifs.
Avec le bon profil vous êtes sûr de maximiser vos gains tout en réduisant et limitant votre risque.
Inutile de vous serrer la ceinture ou de casser votre tirelire pour bien profiter de votre PER. Grâce à nos conseils vous pouvez déterminer librement le versement optimal selon votre situation, vos capacités et vos objectifs.
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N’oubliez pas que dans tous les cas, la performance n’est pas garantie et qu'il existe un risque de perte en capital.
D'où l'importance de personnaliser son contrat et de bénéficier de conseils adaptés et pertinents de façon régulière.
Investissez de façon responsable en accord avec vos valeurs
Accédez à des placements et investissements labellisés par des organismes d’Etat pour investir avec impact sur des thématiques durables et responsables selon des exigences sociales, environnementales et économiques de premier ordre.
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Clovis est la première néo-banque privée pour les particuliers.
Nous démocratisons l’accès aux meilleurs conseils et opportunités pour permettre à chacun d’atteindre sa situation idéale.
Nous combinons le meilleur de la technologie et du savoir-faire d’experts chevronnés pour aider à prendre des décisions éclairées.
Grâce à nos outils et nos services vous pouvez trouver toutes les réponses à vos questions et passer à l’action avec la bonne stratégie et un accompagnement complet.
Notre mission est de vous fournir l’ensemble des solutions dont vous avez besoin. Nous sommes votre interlocuteur privilégié et votre troisième épaule.
Nous réalisons plus de 30 000 bilans financiers et fiscaux personnels chaque année.
Grâce à Clovis, vous économisez un temps précieux pour réaliser un diagnostique précis , rapide et gratuit.
Ce premier bilan intègre vos objectifs, vos priorités et vos capacités. Il est personnalisé pour vous permettre de prendre connaissance de tous les aspects de votre situation à 360°.
Ce tour d’horizon est essentiel pour que votre bilan retraite se transforme en un véritable plan d’action, concret et chiffré. Vous pouvez évaluer toutes vos capacités et mieux employer vos leviers.
Le bilan retraite Clovis est conçu pour vous aider à reprendre le contrôle sur la préparation et l’optimisation de votre retraite.
Le bilan retraite Clovis est un diagnostique fiscal et financier axé sur la préparation et l’optimisation de la retraite.
Il est le fruit de plus de 200 000 bilans réalisés qui ont été analysés par nos algorithmes et notre intelligence artificielle afin de rendre l’analyse plus rapide, précise et surtout abordable.
Nous ne facturons ce bilan puisqu’il s’agit d’une étape fondamentale que personne ne devrait négliger dans la préparation de sa retraite.
Nous souhaitons que cet outil puisse permettre à chacun d’éviter les erreurs et les mauvaises surprises qui ruinent chaque année des milliers de retraités qui n’ont pas été informés, n’ont pas pris leurs dispositions et sont pris au piège.
Le bilan retraite est différent des démarches de rectification de votre retraite. En effet, si votre relevé de carrière vous semble incorrect, nos conseillers peuvent vous aider à le vérifier et à le corriger.
Ce service, distinct, du bilan retraite, est facturé selon vos besoins, la nature et la complexité de votre demande. Renseignez-vous auprès de nos experts pour en savoir plus.
Un PER est une solution pour préparer se constituer un capital financier pour sa retraite avec des économies d’impôts.
Les pensions de retraites sont faibles et insuffisantes pour assurer un niveau de vie décent et confortable à la retraite. La majorité des français perd en moyenne 50% de ses revenus une fois à la retraite : bien sûr à cause des difficultés du sytème de retraite, mais aussi à cause de l’inflation et de l’augmentation des dépenses une fois à la retraite.
Le PER a été mis en place par l’État pour donner un avantage fiscal considérable à tous ceux qui financent eux-même une partie de leur retraite avec leur épargne.
Le PER vous permet de déduire vos versements de votre revenu et donc de diminuer votre assiette imposable et le montant de votre impôt.
Vous pouvez alors transformez vos impôts en patrimoine en plaçant les économies d’impôts obtenues pour augmenter votre capital financier et sécuriser votre retraite avec des revenus supplémentaires.
Les versements sur votre PER sont déductibles de votre revenu imposable.
Par exemple, avec un revenu de 40 000 € imposable vous devez payez vos impôts sur la totalité de ce montant.
Avec un versement de 10 000 € sur un PER, vous pouvez déduire cette somme de votre revenu de 40 000 € et diminuer d’autant votre assiette imposable.
Résultat, au lieu de payer vos impôts sur 40 000 € de revenus, vous ne payez plus que sur 30 000 €. Le PER vous permet de réduire votre assiette imposable et d’investir l’économie d’impôt obtenue plutôt que de la laisser aux impôts.
Clovis vous propose deux expertises pour préparer et optimiser votre retraite :
• des conseils fiscaux et financiers gratuits et sans engagement.
Il vous suffit simplement de réaliser votre bilan en ligne puis de réserver un RDV avec nos experts dédiés
• des solutions financières, assurantielles et immobilières
Une fois votre bilan réalisé, nous pouvons vous aider à mettre en oeuvre vos recommandations. Vous n’avez pas rien à payer, ni honoraires ni forfaits particuliers. Ce sont nos fournisseurs qui prennent en charge le conseil fourni par Clovis. Bien évidemment cette démarche est transparente et loyale : votre conseiller vous présente tous les aspects, les frais ainsi que les risques et limites afin de déterminer avec vous la meilleure façon de vous servir de votre opportunité.
Les Plan d’Épargne Retraite individuel (PERin) Clovis fournis par nos partenaires de référence : SwissLife, Gan, Abeille, Axa, Generali.
Mixez les options de sortie en rente et en capital. La partie du capital consacrée à la rente sera gérée par l’assureur, le reste du capital pourra être récupéré 100 % en capital.
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En cas d’achat de résidence principale ou d’accident de la vie, votre épargne pourra également être débloquée avant l’âge de la retraite. Différents cas de déblocage existent, n’hésitez pas à échanger avec un conseiller pour en savoir davantage.
